Wisconsin 2023-2024 Regular Session

Wisconsin Assembly Bill AB860 Latest Draft

Bill / Introduced Version Filed 12/22/2023

                            LRB-4676/1
JPC:cdc
2023 - 2024  LEGISLATURE  
2023 ASSEMBLY BILL 860
December 22, 2023 - Introduced by Representatives KURTZ, MOSES, DITTRICH,
BEHNKE, BINSFELD, BROOKS, EDMING, GOEBEN, GREEN, GUNDRUM, GUSTAFSON,
KRUG, MAGNAFICI, MURSAU, NEDWESKI, NOVAK, O'CONNOR, OLDENBURG,
PENTERMAN, RETTINGER, SCHMIDT, SCHUTT, SPIROS, SUMMERFIELD, TRANEL,
VANDERMEER and WITTKE, cosponsored by Senators TESTIN, COWLES, FEYEN,
QUINN and TOMCZYK. Referred to Committee on Insurance.
***AUTHORS SUBJECT TO CHANGE***
AN ACT to create 146.76 and 600.01 (1) (b) 14. of the statutes; relating to:
nonprofit agricultural organization health benefit coverage.
Analysis by the Legislative Reference Bureau
This bill allows nonprofit agricultural organizations to provide health benefit
coverage to its members and its members' families and exempts the health benefit
coverage and the nonprofit agricultural organization offering the health benefit
coverage from the application of insurance law.  Under the bill, “nonprofit
agricultural organization” is defined to mean a member-directed agricultural
organization whose purpose is to represent, protect, and enhance the business,
economic, social, and educational interests of members located throughout the state
and to which certain conditions apply including that the organization is exempt from
federal tax, that the organization is organized as a cooperative in this state, that the
organization was organized prior to January 1, 1922, that the organization collects
annual dues from its members, that the organization is governed by a board of
directors that is elected by its members, and that the organization has a wholly
owned subsidiary through which health benefit coverage may be administered.
If a nonprofit agricultural organization offers to provide health benefit
coverage, the bill requires the nonprofit agricultural organization to satisfy certain
criteria.  First, a nonprofit agricultural organization must provide written notice to
its members prior to enrollment that any health benefit coverage provided by the
nonprofit agricultural organization is not health insurance and that the health
benefit coverage alone may not satisfy individual or employer insurance coverage
requirements under federal law.  Further, a nonprofit agricultural organization must
1
2 - 2 -2023 - 2024  Legislature	LRB-4676/1
JPC:cdc
 ASSEMBLY BILL 860
reinsure its risks under the health benefit coverage it provides with a company
authorized to transact reinsurance business in this state.  Additionally, the bill
prohibits nonprofit agricultural organizations from taking certain action with
respect to the health benefit coverage that it provides.  The bill prohibits nonprofit
agricultural organizations from excluding or refusing to provide coverage for
services provided by a health care provider if the health benefit coverage provided
by the nonprofit agricultural organization covers those services when provided by a
physician.  Further, the bill prohibits nonprofit agricultural organizations from
imposing a preexisting condition exclusion for any condition for a period of more than
six months if the health benefit coverage would otherwise include coverage of the
condition.
The people of the state of Wisconsin, represented in senate and assembly, do
enact as follows:
SECTION 1.  146.76 of the statutes is created to read:
146.76 Nonprofit agricultural organization health benefit coverage.
(1)  In this section:
(a)  “Health care provider” means a health care provider under s. 146.81 (1) (a)
to (p) that provides health care services within the provider's scope of practice.
(b)  “Nonprofit agricultural organization” means a member-directed
agricultural organization whose purpose is to represent, protect, and enhance the
business, economic, social, and educational interests of members located throughout
the state and to which all of the following apply:
1.  The organization is described in section 501 (c) (5) of the Internal Revenue
Code and is exempt from federal tax under section 501 (a) of the Internal Revenue
Code.
2.  The organization is organized as a cooperative in this state under ch. 185.
3.  The organization was established prior to January 1, 1922.
4.  The organization collects annual dues from its members.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15 - 3 -2023 - 2024  Legislature
LRB-4676/1
JPC:cdc
SECTION 1
 ASSEMBLY BILL 860
5.  The organization is governed by a board of directors that is elected by its
members.
6.  The organization has a wholly owned subsidiary through which health
benefit coverage may be administered.
(2)  A nonprofit agricultural organization may provide health benefit coverage
for the sole benefit of its members and its members' family.
(3)  If a nonprofit agricultural organization offers to provide health benefit
coverage under sub. (2), the nonprofit agricultural organization shall, prior to
enrollment, provide written notice to its members, and require a signature from its
members acknowledging, that any health benefit coverage provided by the nonprofit
agricultural organization is not health insurance and that the health benefit
coverage alone may not satisfy individual or employer insurance coverage
requirements under federal law.
(4)  No nonprofit agricultural organization that offers to provide health benefit
coverage under sub. (2) may exclude or refuse to provide coverage for services
provided by a health care provider if the health benefit coverage covers those services
when provided by a physician licensed under subch. II of ch. 448.
(5)  No nonprofit agricultural organization that offers to provide health benefit
coverage under sub. (2) may impose a preexisting condition exclusion for any
condition for a period of more than 6 months if the health benefit coverage would
otherwise include coverage of the condition.
(6)  A nonprofit agricultural organization that offers to provide health benefit
coverage under sub. (2) shall reinsure its risks under the health benefit coverage it
provides with a company authorized to transact reinsurance business in this state.
SECTION 2.  600.01 (1) (b) 14. of the statutes is created to read:
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25 - 4 -2023 - 2024  Legislature	LRB-4676/1
JPC:cdc
SECTION 2 ASSEMBLY BILL 860
600.01 (1) (b) 14.  Nonprofit agricultural organization health benefit coverage
and the nonprofit agricultural organization offering the coverage under s. 146.76.
(END)
1
2
3